Anti Fraud, Pengaduan Konsumen & Transaksi Keuangan Mencurigakan

Deskripsi:

Semakin banyak nasabah dan pegawai yang dikelola oleh perusahaan pembiayaan maka potensi  terjadinya aktivitas fraud, TKM (transaksi keuangan mencurigakan) yang dilakukan debitur dan terjadinya pengaduan oleh konsumen akibat pelayanan yang tidak memuaskan debiturnya adalah hal-hal yang harus dideteksi secara dini oleh perusahaan pembiayaan.

Dalam kondisi ekonomi yang kurang menggembirakan seperti sekarang yang dipicu oleh pandemi Covid-19  ini sangat memungkinkan terjadinya potensi fraud, TKM, dan bertambahnya tren angka  konsumen atau debitur perusahaan pembiayaan.  Mendapatkan bisnis sebanyak-banyaknya adalah tujuan perusahaan pembiayaan namun disisi lain perusahaan pembiayaan juga harus dapat mengelola operasional usahanya dengan baik dengan menjalankan tata kelola, manajemen risiko, kepatuhan dan pengendalian internal.

Pelatihan ini akan membahas bagaimana perusahaan pembiayaan dapat mengelola aktivitas TKM, fraud, dan pengaduan konsumen dengan best practice yang disarankan oleh instruktur pelatihan ini. Berbagai skenario dan studi kasus terkait TKM, fraud, dan pengaduan konsumen akan dibahas sehingga dapat memperkaya pengetahuan dan pengalaman para peserta pelatihan.

Manfaat Training :

• Memberikan pengetahuan cara mengelola aktivitas TKM sehingga dapat menghindari dampak yang tidak diinginkan
• Memberikan pengetahuan dan best practice cara mengatasi aktivitas fraud baik yang dilakukan oleh internal maupun external fraudsters
• Memberikan pengetahuan bagaimana best practice dalam mengatasi pengaduan layanan oleh debitur sehingga tidak mengganggu bisnis perusahaan pembiayaan

Materi :

• Tinjauan bisnis perusahaan pembiayaan dalam kondisi ekonomi sekarang ini
• Tinjauan POJK, SEOJK terkait anti fraud, transaksi keuangan mencurigakan, dan pengaduan layanan
  
• Anti Fraud
  
  1. Faktor-faktor penyebab fraud
  2. Berbagai jenis fraud yang umum di sektor perusahaan pembiayaan
  3. Fraud Triangle, Fraud Diamond
• Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM)
  
  1. Pemahaman TKM
  2. Analisa TKM
  3. Mitigasi risiko terkait TKM
• Pengaduan Konsumen
  
  1. Berbagai jenis pengaduan konsumen di sektor perusahaan pembiayaan
  2. Manajemen pengaduan konsumen
  3. 3 Jenis pengendalian terkait pengaduan konsumen

Target Peserta :

Pembicara / Fasilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, Crbia

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

https://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Dapat mengetahui, memahami tentang bagaimana apa sebenarnya makna Fidusia itu sendiri dan Fidusia sebagai suatu Jaminan
• Dapat mengetahui apasaja yang termasuk di dalam lingkup kebendaan yang berkaitan dengan Fidusia. Permasalahan dana yang melibatkan kebendaan dalam Fidusia. Bagaimana aturan hukum dan pemahaman tentang Undang-Undangnya. Sehingga nantinya jika terjadi eksekusi, maka langkah yang diambil sesuai dengan alur aturan yang telah ditetapkan dan tidak menyimpang dari jalur hukum.
• Memahami sewa guna usaha

Materi :

1. Tentang Hukum dan Hak Kebendaan
2. Tentang Kebendaan dalam Benda Bergerak dan lembaga Jaminannya
3. Tentang pengertian Fidusia
4. Tentang pengertian Jaminan Fidusia
5. Pemahaman singkat beberapa pengertian pada Undang-Undang Republik Indonesia Nomer 42 Tahun 1999 Tentang Jaminan Fidusia
6. Benda Yang Wajib Dibebani Jaminan Fidusia
7. Perjanjian Accesoir Dalam Kasus Fidusia
8. Akta Jaminan Fidusia
9. Pembebanan Jaminannya
10. Hapusnya Jaminan Fidusia
11. Hak Privilegei
12. Eksekusi Jaminan Fidusia (Analisa, Evaluasi, Persiapan, Tahapan Eksekusi, Sifat eksekusi)
13. Ketentuan Pidananya
14. Sewa Guna Usaha

Target Peserta :

Mereka yang bertanggung jawab pada masalah perkreditan, jaminan atas kredit, dan pihak pelaksana atas eksekusi jaminan

Pembicara / Fasilitator :

• Ir. Gatot Iswantoro, SH. MH

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan :

09.00 – 16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ibis Group, Oria, Amos Cozy, The Park Lane, Harris Group, hotel lainnya yang akan kami konfirmasi kemudian

Metode Training :
– Offline Training (Ruangan Meeting Standard Peraturan New Normal)
– Online Training (Special By One Get One Free)

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline & Online Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria/ Nisa/ Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Mampu melakukan analisa kredit secara tepat (kredit multiguna, kredit properti, kredit otomotif) baik analisa kredit kuantitatif (analisa laporan keuangan, analisa rasio keuangan, aalisa trend, analisa cash flow) maupun kualitatif (5 C, 7 P, 3 R)
• Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan.
• Mampu untuk menyusun Structuring Credit Facilities, Credit Monitoring
• Memberikan pengetahuan mendalam mengenai faktor-faktor resiko didalam bisnis perusahaan pembiayaan
• Mampu membuat dan menerapkan manajemen resiko yang aplikatif terhadap produk dan jasa perusahaan pembiayaan terhadap para nasabahnya

Materi :

DAY 1

1. Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
   • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
   • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
   • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
   • Mengestimasi Laba Rugi
2. Financial Statemen Analysis
   • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
   • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
   • Analisa Rasio dan CashFlow
   • Menentukan Kemampuan Membayar
   • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
3. Qualitative Analysis
   • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
   • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
   • Teknik Analisa Bisnis Nasabah
   • Analisa Faktor Eksternal
   • Prinsip 5 C, 7 P, 3 R
4. Monitoring Kredit
   • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (WarningSignals)
   • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
5. Case study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

DAY 2

1. Overview POJK No. No.1/POJK.05/2015 dan SEOJK No 10/POJK.05/2016
2. Pemahaman berbagai kategori resiko dan faktor-faktor penyebab resiko
3. Manfaat dan proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
4. Jenis-jenis resiko perusahaan pembiayaan menurut POJK
5. Hubungan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dengan manajemen resiko
6. Proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
7. Penerapan manajemen resikountuk 7 jenis resiko perusahaan pembiayaan
8. Memahami resiko operasional sebagai resiko paling melekat pada perusahaan multifinance
9. Pengertian manajemen risiko beserta definisi-definisi terkait risiko (risk appetite, risk culture, risk tolerance)
10. Mekanisme penerapan manajemen risiko dengan pendekatan 3 lines of defense
11. Hambatan dan kunci sukses penerapan manajemen risiko dengan 3 lines of defense
12. Membuat struktur 3 lines of defense sesuai dengan sumber daya yang ada
13. Pengertian GRC (governance, risk management, compliance); hubungan GRC dengan manajemen risiko dan 3 lines of defense
14. Case study

Target Peserta :

Level Manajerial departemen Risk, Operation, Sales/Marketing, Audit, Business Development, Finance, Treasury perusahaan pembiayaan

Pembicara / Fasilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Meningkatkan profesionalisme sebagai Debt Collection
• Memahami tugas dan tanggungjawab sebagai Debt Collection Professional
• Mampu meningkatkan skill kompetensi sebagai Debt Collection Professional
• Dapat meningkatkan motivasi dan kebanggaan sebagai Debt Collection Professional
• Meningkatkan jiwa collector sebagai bagian dari service customer
• Memahami prinsip dan proses debt collection
• Mampu melakukan penagihan metode direct (field collection) dan in-direct (desk collection)
• Dapat mencapai target collection secara efektif dan efesien

Materi :

• Introduction “Credit Collection”
  • Konsep Credit Collection
  • New Paradigm Collection Concept
  • Tujuan Credit Collection
  • Skema Kredit
  • Mengapa Customer Menunggak
  • Collection dan Prosesnya
• Professional Debt Collection
  • Peran-Peran Debt Collection Professional:
    • Wakil Perusahaan
    • Penasihat Keuangan (Financial Adviser)
    • Konsultan – Problem Solver
    • Psikolog
    • Motivator
    • Negosiator
    • Communicator (Pendengar Yang Baik),
    • Customer Service
    • Penemu Kecurangan
    • Penagih Hutang
  • Professional Debt Collection Skills
    • Standar Knowledge
    • Standar Skill
    • Standar Attitude
  • Mindset and Motivation Professional Debt Collection
    • Membangun Kebanggaan Sebagai Collection Professional
    • Cara Motivasi Diri Dalam Pencapaian Target
    • Mental Block
    • Simulasi Melepaskan Diri Dari Pengaruh Mental Blocked (Simulasi Memecah Keramik Dengan Bohlam Lampu)
    • Cara Menjaga Motivasi dan Mindset Agar Tetap Positif dan Target Collection Lebih Mudah Tercapai
  • Tugas dan Tanggungjawab Professional Debt Collection
  • Kendala dan Tantangan Professional Debt Collection
  • Kode Etik Professional Debt Collection
• Identifikasi Karateristik Dan Tipe Kepribadian Debitur Serta Tingkat Resiko
  • Dasar Menghadapi Debitur: Memahami Manusia, Pola Perilaku Manusia, Dimensi Sosial, Tipologi Prilaku, Motivasi Dasar, Sifat-Sifat Dasar
  • Teknik Mengenal/Mengidentifikasi Tipe Kepribadian Customer
• Credit Collection Strategic
  • Pilihan Strategi Collection
    • Telephone (Desk Collection)
    • Surat (Desk Collection)
    • Visit (Field Collection)
    • Agency
    • Stop Service
    • Stop Contract
    • Legal
  • Strategic Collection Process
    • Customer Overdue Record (COR)
    • Billing Group
    • Pemisahan Resiko Kredit
    • Prioritas Resiko Kredit
    • Strategi Tindakan Penagihan
    • Strategi Intensitas Penagihan
    • Menentukan penanganan yang tepat untuk tiap segmen
    • Menentukan prioritas dari aktifitas
    • System and Procedure Collection
    • Evaluation Credit Collectibility
    • Follow up & Take Action
  • Tahapan Collection Process
    • Locating
    • Contacting
    • Selling
  • Teknik Penagihan
    • Teknik Komunikasi Yang Efektif Dalam Penagihan.
    • Teknik Penagihan Melalui Telepon.
    • Membentuk citra perusahaan agar penagihan melalui telepon menjadi lebih efektif.
    • Teknik Negosiasi Dalam Beragam Situasi Penagihan.
    • Teknik Menghadapi Customer Yang Tangguh Dan Corporate Debitur.
    • Teknik Menghadapai Customer Yang Tidak Mau Membayar
• Desk Collection Strategy – Credit Collection By Phone
  • Phone Courtecy
  • Persiapan Phone Collection
  • Strategi Phone Collection
  • Proses Phone Collection
  • Strategi Mencari Nasabah
  • Target Contact Telephone
  • KPI Desk Collection
  • Adminitrasi Pelaporan Desk Collection
• Field Collection Process
  • Batasan Tindakan Bagi Collector Lapangan
  • Memahami Wanprestasi dan Cara Penanganannya
  • Fokus Kerja Field Collector
  • Strategi Mencari Nasabah
  • Target Field Collection
  • Negosiasi Field Collection
  • KPI Field Collection
• Administrasi Pelaporan Filed Collection

Target Peserta :

Pihak-pihak yang berkepentingan meningkatkan kompetensi professional debt collection

Pembicara / Fasilitator :

• Johnson Alvonco, Ph.D.
• Oktavianto Nugroho SE. (Alternatif Trainer)

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Overview

Otoritas Jasa Keuangan telah mengeluarkan POJK terbaru No 23/POJK.01/2019 yang mengubah isi dari POJK No 12/POJK.01/2017 terkait dengan penerapan program APU dan PPT di sektor jasa keuangan untuk mengelola risiko yang berhubungan dengan kejahatan finansial yang semakin marak dan beragam modusnya di sektor keuangan khususnya pencucian uang dan pendanaan terorisme. Semakin berkembangnya kompleksitas produk dan layanan jasa keuangan termasuk pemasarannya (multi channel marketing), serta semakin meningkatnya penggunaan teknologi informasi pada industri jasa keuangan maka semakin tinggi risiko Penyedia Jasa Keuangan (PJK) digunakan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme.

Pelatihan ini akan memberikan panduan bagi PJK non bank atau biasa disebut dengan IKNB (Industri Keuangan Non Bank) dalam penerapan program APU & PPT berbasis risiko (Risk Based Approach) yang sistematis dan terstruktur sehingga dapat mendeteksi risiko-risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme secara dini.  Pelatihan akan membahas studi kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme baik domestik maupun internasional di sektor keuangan.

Manfaat Training :

• Memahami dasar hukum Penerapan Program APU & PPT Terbaru di sektor keuangan
• Memahami tahapan-tahapan serta modus aktivitas transaksi keuangan mencurigakan terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme
• Memahami penerapan prinsip KYC yang baik
• Mempelajari studi kasus pencucian uang yang terjadi di sektor keuangan khususnya sektor IKNB seperti Asuransi, multi finance, dana pensiun, pegadaian, dll.

Materi :

• Overview Regulasi POJK Terbaru (2019) Terkait Program Penerapan APU & PPT di Sektor Jasa Keuangan.
• Overview UU dan regulasi lainnya terkait APU & PPT.
• Teknik tipologi pencucian uang dan pendanaan terorisme di sektor IKNB
• Kasus-kasus Terkait PU dan PT di Sektor IKNB
• Prinsip Know Your Customer (KYC) dan implementasinya
  a. Kewajiban implementasi prinsip KYC
  b. Proses CDD dan penerapannya
  c. Pemahaman High Risk Customer, High Risk Business, High Risk Country
  d. Penerapan Enhanced Due Dilligence (EDD)
• Penerapan KYC Berbasis Risiko (Risk Based Approach)
  a. NRA (National Risk Assessment)
  b. SRA (Sectoral Risk Assessment)
  c. FATF Recommendation on RBA and Proliferation Financing
  d. 4 Faktor risiko utama dalam RBA

Target Peserta :

Karyawan front liner, middle management yang berhubungan dengan customer, unit kerja atau pejabat yang bertanggung jawab atas penerapan program APU-PPT, legal, GCG, corporate secretary, audit internal, divisi kepatuhan, petugas front liner.

Trainer & Facilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Mampu membuat dan menerapkan budaya resiko terhadap semua lini dalam
  perusahaan
• Memberikan pengetahuan mendalam mengenai pembuatan strategi anti fraud
  sebagai salah satu mitigasi risiko bisnis

Materi :

Hari ke-1

• Mengapa budaya risiko penting?
• Memahami budaya risiko perusahaan anda (questionnaire approach)
• Proses manajemen risiko
• Elemen-elemen mendasar dari budaya risiko yang baik
• Indikator-indikator dari budaya risiko yang baik
• Model budaya risiko
• Metode mengukur budaya risiko
• Tingkatan budaya risiko

Hari ke-2

• Pemahaman strategi anti fraud yang baik
• 4 pilar strategi anti fraud
• Kebijakan dan prosedur pilar pencegahan
• Kebijakan dan prosedur pilar deteksi
• Kebijakan dan prosedur pilar investigasi, pelaporan, dan sanksi
• Kebijakan dan prosedur pilar pemantauan, evaluasi, dan tindak lanjut

Target Peserta :

Level Manajerial departemen Risk, Operation, Sales/Marketing, Audit, Business
Development, Finance, Treasury

Pembicara / Fasilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP. GRCA

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Memahami jenis-jenis data transaksi yang umum digunakan
• Mampu menganalisa validitas (tingkat kebenaran) dari data transaksi
• Mampu membuat laporan keuangan proforma berdasarkan data transaksi yang ada
• Mampu menganalisa kelayakan calon debitur mendapatkan kredit multiguna.

Materi :

1. Overview perkreditan multi finance di Indonesia
   • Peraturan OJK terkait dengan sektor perkreditan multiguna perusahaan multifinance
   • Tantangan dan peluang kredit multiguna
   • Aspek-aspek yang digunakan dalam analisa kredit multiguna
2. Check list screening calon debitur kredit multiguna
3. Data transaksi keuangan calon debitur kredit multiguna
   • Jenis-jenis data transaksi
   • Proses identifikasi keabsahan fisik bukti transaksi
   • Teknik wawancara calon debitur untuk verifikasi informasi dan data dalam rangka KYC
4. Pembuatan laporan keuangan proforma untuk bahan analisa kredit
   • Lima kelompok account dalam laporan keuangan proforma
   • Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma cash flow
   • Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma neraca
   • Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma rugi laba
5. Analisa laporan keuangan proforma dengan mengunakan rasio keuangan (profitabilitas, leverage, aktivitas, likuiditas)
6. Menghitung kebutuhan pinjaman bagi calon debitur
7. Analisa kemampuan membayar debitur dengan mamakai metode DIR  (Debt Income Ratio)
8. Case study

Target Peserta :

Account Officer, Sales/Marketing, CMO, Analis Kredit, Audit (bank, multi finance, modal
ventura, dll)

Pembicara / Fasilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Memberikan skill dan pengetahuan bagi para karyawan yang berhubungan dengan
  customer pada khususnya dan para karyawan pada umumnya sehingga diharapkan dapat mengimplementasikan prinsip KYC yang benar sehingga operasi perusahaan dapat berjalan dengan lancar

Materi :

1. Prinsip Mengenal Nasabah (KYC).
   • Kewajiban mengimplementasikan Prinsip KYC
   • Proses KYC dan Penerapannya
   • Hubungan antara KYC dan Anti pencucian uang secara umum
   • Pemantauan profil nasabah/transaksi
2. Pembuatan Profil Nasabah Berdasarkan Risiko
3. Identifikasi Aktifitas Transaksi Keuangan Mencurigakan.
4. Teknik Anti Money Laundering (AML)
   • Teknik Penempatan (Placement).
   • Teknik Penyamaran (Layering).
   • Teknik Pengintegrasian (Integration).
5. UU Tindak Pidana Pencucian Uang di Indonesia
6. UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme
7. Case study

Target Peserta :

Karyawan Bank dan Lembaga Keuangan Non Bank

Pembicara / Fasilitator :

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Memahami definisi dan cakupan dari risiko operasional
• Memahami manajemen operational risk dalam industri keuangan
• Mempelajari bagaimana bank mengelola Risiko Operasional (Kebijakan Risiko Operasional, Metodologi dan Infrastruktur)
• Memahami cara mengidentifikasi, mengukur, memonitor dan memantau risiko operasional
• Melakukan Risk Assessment dan Memitigasi Risiko Operasional
• Meningkatkan kontribusi peserta dalam peningkatan kinerja perusahaannya

Materi :

• Overview: Financial Risk, Operational Risk, Risk Capital
• Mengidentifikasikan sumber-sumber risiko
• Operational Risk Management
• Model-model Risiko Operasional berbasis Basel II: Basic Indicator, Standardized Approach, dan Advanced Measurement Approach (AMA)
• Kasus-kasus Multifinance terkait Risiko Operasional
• Mengenali Jenis-jenis Kegagalan Operasional Multifinance: people risk, process risk (model, transaksi, dan kegiatan operasional), system and technology risk, external party risk, dan natural disaster risk.
• Elemen-elemen Utama Manajemen Risiko Operasional: Kebijakan, identifikasi, proses bisnis, metode pengukuran, manajemen eksposur, pelaporan, analisisrisiko, dan economic capital.
• Sound Practices
• Kerangka kerja manajemen risiko operasional
• Value-at-Risk (VAR) for Operational Risk
• Risk and Control Self-Assessment (RCSA): Artipenting, pendekatan, danpelaksanaan RCSA yang efektif
• Strategi Mitigasi Risiko Operasional: risk prevention dan risk reduction program.
• Operational risk reporting and profiling
• Study Kasus

Target Peserta :

Para Pihak Yang terkait

Team Trainer Johnson Indonesia :

• Tim Trainer Johnson Indonesia

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI

Manfaat Training :

• Memahami penerapan prinsip akuntansi di multifinance
• Memahami penerapan prinsip perpajakan di multifinance

Materi :

• AkuntansiMultifinance
  • Arti penting bagian Akuntansi di suatu perusahaan: Akuntansi sebagai salah satu bagian dari bisnis proses perusahaan
  • Konsep Akuntansi yang sesuai dengan Prinsip Standard Akuntans iKeuangan (PSAK)
  • Karakteristik Account-account dalam Ledger
  • Prinsip-prinsip dasar dan analisa dalam penyusunan laporan keuangan : Neraca, laporan Rugi Laba serta Laporan Arus Kas
  • Accounting convension : Accrual and cash basis, Accrued, Prepaid/ advanced, Deffered, Depreciation & Amortisation.
  • Pencatatan dan dokumentasi transaksi: Pembuatan dan analisa dokumen, posting jurnal.
  • Best Practices dalam proses akuntansi perusahaan
  • Studi kasus dan issue sistim Akuntansi Perusahaan Multifinance
• PerpajakanMultifinance
  • Konsep dan prinsip perpajakan
  • Aspek Perpajakan di Multifinance
  • Studi kasus dan issue perpajakan Multifinance

Target Peserta :

Para Pihak Yang terkait

Trainer & Facilitator :

• Tim Trainer Johnson Indonesia

(Trainer wajib negatif Rapid Test Covid berlaku selama 14 hari dan menggunakan Face Shield saat mengajar)

Tanggal Pelaksanaan :

Jam Pelaksanaan:

• Online Training: 2 hari / jam 09.00-12.00 WIB
• Offline Training: 2 hari / jam 09.00-16.00 WIB

Tempat :
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn Jakarta wahid hasyim, Hotel Twin Plaza , hotel lainnya yang akan kami konfirmasi Alternatif kemudian

Metode Training :

• Online Training (Zoom Metting)
• Offline Training (Di Hotel / Johnson Training Center) 

Fee Training (Jakarta):

• Online Training: Rp. 2.500.000,-/orang
• Offline Training: Rp. 5.950.000,-/orang

Fee Training (Jakarta):

Rp. 5.950.000,-/ orang (Offline Training)

Private Training:

Rp. 8.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Fee Training (Luar Kota):

Rp. 12.000.000,-/ orang (PASTI RUNNING)

Rp. 8.500.000,-/ orang (kirim 1-5 peserta)

Rp. 8.000.000,-/ orang (kirim diatas 5 peserta)

Inc : Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, Souvenir

INFORMASI

Registrasi, hubungi :

Johnson Indonesia – Training Center

Nur/ Komariah/ Ria /Nisa /Dinda

Telp. (021) 541 9152/ 541 7516, Hp: 0815 972 5020

E-mail:

[email protected]

[email protected]

Website:

http://www.seminarjohnson.com

https://www.johnson.co.id

DOWNLOAD BROSUR

FORM REGISTRASI